(討論)為什麼會有人想領配息

[直接懷念]

以0050、0056兩支標的做討論 (雖然是成分差別很大)
50跟加權跑
56有主動策略

1.在股市中領配息會從淨值扣 因此沒填息就算不上成長

2.50平均投報率約8% (附圖1)
56才4-5% (附圖2)

3.領股息要繳稅，當然未達綜所稅門檻還是用不繳 (匯費過小不計入)

我主要觀點就是以上
前陣子00900 突然+8%溢價 不太懂台灣人在想什麼… (附圖3)

歡迎互相指教一下…真的不太理解股市中領配息的用處

附圖

• 1
  

  https://imgur.com/mNXZFlT.jpg

• 2
  

  https://imgur.com/gHYGIWv.jpg

• 3 (日期) (市價) (淨值) (折溢價) (折溢價%) (申購買回淨單位數)
  

  https://imgur.com/S9XN1nF.jpg

[艾倫]

如果你拿這兩隻歷史數據來比基本沒意義，0050一半是台積電，吃台積紅利過重，歷史回測容易失真。
會想存股主要就是需要現金流，以我自己為例，我去年買了一間3000 up的房產。可以現金付，但我選擇貸款，貸款金額拿去買beta低的定存股
基本上每年配息可以打贏房貸，等於只付頭期款就買到大房
因此，某些情形下有現金流的股票會更佔優

另外你文中提到的1~3都有新手沒理解的點

1. 會從淨值扣就是最大的優點，代表是從公司口袋拿出來
   發完之後股價低估，市場就會以股利再投資
   所以要沒填息是有難度的 XD
2. 前述提到0050吃台積紅利太多
3. 領股利是退稅居多…功課沒做好喔，有8.5%股利退稅 上限是8萬

我去年就退休了，沒有從事生產只領股利，這樣反而國家退了六萬的稅給我，是不是很bug ，國家直接養你

溢價很好啊，我叫我親戚趁現在停損那垃圾900 XDD

總之，除非你是超過十億那種大戶，不然領股利總是好的

[直接懷念]

@艾倫 感謝指教Q AQ
以前以為股利的quota很小 結果8.5%大概有950k
以殖利率4%算持有部位大概要2300萬(但健保會扣1.91%)
因為發現家中去年繳稅有敲到30%
不太記得是用什麼方案(使用當時系統跳出的最佳解) 明天會拿出來看一下

但配息結束會有還原配息前的模型
不太清楚會不會有配完被低估的情形(?)

另外我的觀點認為公司利用盈餘進行投資擴張公司價值會比配發股利讓投資人再投資合理
公司淨值上升同時股價也會上升
屆時反映在資本利得上

[艾倫]

@直接懷念 對的，但二代健保是兩萬以上才會課徵，所以像台積電季配我就買七張，類似這樣去避 XD

應該說公司穩定EPS都是5 ，市場穩定給他的PE Ratio 是20
那他股價會在100元上下徘徊，假設他配3元後股價剩97元，那是不是就是低估了，市場就會再回到他應有估值

盈餘拿來擴張公司價值也要建立在錢可以花得有價值，台積電可以資本支出＆長榮也可以買船，但為什麼長榮股利發那麼多跟減資退回股款，主要原因就是你錢放我長榮這也不能幹嘛了 XD
所以還是有產業上的區別～

但講那麼多如果問我發家致富要存0050還是0056，還是推0050，對於散戶跟著大盤永遠是最好的 XD

[直接懷念]

@艾倫 了解!!!感謝指教!!有擊中很多我的盲點

[DFL]

我覺得0056是個被過度吹捧以及玩壞了的etf , 長期下來的含息報酬率 , 可能慘輸給0050 , 光是在高點買進一堆長榮 , 就不知道虧了多少 , 上一季竟然還買台指期貨 , 如果真的想要做退休規劃 , 想要穩定現金流 , 我覺得還不如直接存兆豐金

[怪俠一支梅]

領配息是為了創造現金流

0050跟著加權指數, 最後就是會越來越高

屌打大部分ETF

[bankbank]

殺來殺去大部分都不會賺錢的

[陳眉毛]

有些忘記賣的股票 某天突然領到股息 真的是一筆意外之財…

[艾倫]

@dfl 存股兆豐金其實風險超級大

[最強D排玩家]

穩定八，而且買配息ETF不如直接買金融股就好