大逆轉！兆豐金遭美罰57億扯出鑒機案 前董座蔡友才改判無罪

[嘴刁基]

兆豐銀美國紐約分行2016年間因違反洗錢防制規定遭美方裁罰57億元後，北檢啟動偵查，意外查出前董事長蔡友才、前主秘王起梆涉挪用兆豐金200億元成立鑒機公司，並趁美國裁罰出脫持股必損，認定違反《金控法》、《證交法》等重罪，對蔡求刑12年，但一審僅依偽造文書罪判蔡、王各9月、4月徒刑，均得易科罰金，全案上訴，高院今再逆轉改判蔡無罪、王2月徒刑，得易科罰金，可再上訴。

鑒機案緣於兆豐銀行美國紐約分行於2016年8月間，因違反洗錢防制相關規定，遭美方裁罰1億8千萬美元，北檢因此針對裁罰案原委分案調查，沒想到竟查出鑒機案，還起訴兆豐前董事長蔡友才、前主秘王起梆。但北院判決認為，蔡友才在美國紐約州金融監理署要求兆豐銀改善時，未把改善案送董事會，還簽署兆豐銀管理階層已「瞭解」缺失嚴重性的文件，並以信函寄回美國，觸犯偽造文書罪；王起梆則偽造鑒機公司董事會開會紀錄，辦理公司登記等犯行。

檢方認為，蔡友才、王起梆與兆豐銀紐約分行協理黃士明等人，因兆豐銀遭到行政監理機關降等，於是出脫持股，涉犯內線交易罪，但北院認為紐約分行被降等，不會影響兆豐銀信評，銀行遭重罰是因有「重大不確定因素」而未達明確程度，屬商業推測而非「重大消息」，因此認定3人被控的內線交易無罪。

此外，一審法官審理時為調查鑒機公司的成立過程，2020年6月間傳喚鑒機出資人，潤泰總裁尹衍樑、寶佳創辦人林陳海及未出資的全聯董事長林敏雄、興富發董事長鄭欽天、聯聚建設董事長江韋侖、花旗集團台灣區前負責人陳聖德等企業名人，作證說明蔡友才向他們募資的過程與原委。

北院法官認為，蔡友才、王起梆雖在任職兆豐銀期間成立鑒機公司，兆豐銀貸款給潤泰集團過程，並無相關證據證明蔡友才極影響核貸，且沒有證據顯示該核貸與鑒機案有關，蔡、王處理鑒機案並未造成兆豐金有任何受損，因此成立鑒機部分也認定沒有任何違法情事。

全案上訴高院後，王起梆出庭指出，鑒機是蔡友才退休後規劃，當時他即將離職，利用閒暇處理鑒機籌備事宜，與兆豐業務完全無關。王起梆還表示，出任兆豐金控主任秘書期間，未使兆豐或子公司受到任何損害，鑒機是私募股權基金，與金控投資等特許行業不同，兩者沒有無競業關係，且鑒機只收取行政服務費用，並非不法所得。至於被控內線交易，王認為他並不知美國紐約州金融署（NYDFS）早在2015年金檢兆豐銀紐約分行，他出售股票是單純考量賣股不參加除息的成本低，絕非事先得知重大訊息。

蔡友才也告訴法官，若是內線交易，賣股時間為何會長達2個月？為何不在集中市場融券賣出，當時他也不知美國會裁罰，且兆豐在他賣股後，股票一直漲，怎會是內線交易。高院審理後今天宣判，蔡友才逆轉改判無罪，王則改判2個月，得易科罰金。

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